净利骤降不良上升 中旅银行涉“20亿元电票诈骗案”

发布时间:2022年07月20日9531491
       尽管郑州报告受到监管口径调整和利率市场化进程加快的影响, 但从近期银保监会发布的2018年第四季度银行业主要监管指标数据来看,

银行业资产负债规模保持增长, 信贷资产质量保持稳定。 , 利润增长基本稳定。 焦作中旅银行股份有限公司(以下简称“中旅银行”)作为国企混合所有制改革的“新模式”, 2018年的业绩远未实现“持续提升” 或仍有一定差距,

银行净利润下降。 63.80%, 不良贷款率上升66.67%, 资本充足率持续下降, 拨备覆盖率逼近监管红线。 净利润暴跌63.80%。 中旅银行前身为焦作市合作银行, 由11家原城市信用社、19家企业法人与焦作市财政局共同组建。 2012年9月, 引入中国旅游集团公司(原中港中旅集团公司)作为战略投资者, 成为河南省首家央企和地方政府双重背景的城市商业银行。 2015年8月19日, 河南银监局批准同意更名为“焦作中旅银行股份有限公司”。 2月20日, 中旅银行发布的2019年同业存单发行计划(以下简称“同业存单计划”)显示, 中旅银行盈利能力大幅下滑。 2016年至2018年, 本行营业收入分别为17.60亿元、18.70亿元和20.00亿元; 利润总额分别为7.52亿元、8.23亿元和4.15亿元; 净利润分别为5.3亿元和6.16亿元。 2.23亿元。 华夏时报记者对比上述数据发现, 中旅银行2018年营业收入同比增长6.95%, 而利润总额同比下降45.97%, 净利润暴跌63.80% % 与上年相比。 资产收益率是指商业银行取得的税后利润与一个会计年度总资产平均余额的比率。 或受利润大幅下滑的影响, 中旅银行的资产回报率近年来也持续下滑。 2016年至2018年, 资产收益率分别为1.12%、0.96%和0.3%。 据监管统计, 2018年第四季度, 商业银行累计实现净利润18302亿元, 同比增长4.72%; 平均资产收益率为0.90%,

比上季度末下降0.10个百分点; 利润增长基本平稳。 中旅银行的净利润和资产利润率与同行业相比存在较大差距。
        2019年3月25日, 溥仪全球研究院、西南财经大学信托与财富管理研究院发布了2018年银行金融能力排名报告。 《华夏时报》记者盘点河南地区5家城市商业银行的相关数据发现,

中国旅行社银行2018年, 其综合财富管理能力位列全国城市商业银行排行榜第67位, 在河南5家城市商业银行中排名倒数第二。 除综合理财能力排名外, 报告还发布了发行能力、盈利能力、风险管理能力、理财产品财富、信息披露规范等单项排名。 中旅银行在上述个人排名中位列第80位、第103位、第52位、第87位和第76位。 不良贷款率上升66.67% 2月25日, 银保监会发布了2018年四季度银行业主要监管指标数据。数据显示, 银行整体资产质量压力呈下降趋势。 . 报告期内, 商业银行不良贷款余额2.03万亿元, 比2018年三季度末减少68亿元; 商业银行不良贷款率为1.83%, 较2018年三季度末下降0.04个百分点。在银行整体资产质量低迷的同时, 中旅银行的资产质量表现不容乐观 . 考察金融机构财务状况是否稳健、风险可控的银行拨备覆盖率近年来呈下降趋势。 2016年至2018年拨备覆盖率分别为217.76%、209.97%和150.44%。 2018年, 该行配置设备覆盖率已逼近150%的监管红线。 中旅银行同期不良贷款率分别为1.28%、1.26%和2.10%。 2018年该指标较2017年同比增长66.67%, 高于商业银行平均不良率1.83%的0.27个百分点。 资本充足率反映了商业银行在储户和债权人的资产遭受损失之前能够以自有资本承担损失的程度。 同业存单显示, 中旅银行2016-2018年资本充足率分别为17.24%、15.71%和12%, 呈持续下降趋势, 可能面临资本补充压力。 贷存比是指商业银行贷款总额除以存款总额的比率。 从银行风险防范的角度来看, 如果贷存比过高, 可能会增加系统性风险, 流动性风险也会增加。 存贷比不得超过75%的规定虽然不再是监管部门的法定监管指标, 但已成为流动性监测指标, 而中旅银行的存贷比则继续 在过去三年中增加。
        2016年至2018年, 该指标分别为71.07%、76.19%和79.69%。 中旅银行2016年卷入一起20亿元电子票诈骗案, 部分不法分子利用虚假材料和公章在工行廊坊分行开立“焦作中旅银行”跨行账户, 开出20亿元电费单。 工行电费系统接入方式。 21世纪经济报道相关报道显示:2016年6月和7月, 崔某、卢某、张某等人伪造焦作中旅银行证明文件等材料, 伪造焦作中旅名称 银行与工商银行郑州分行票据营业部签订代理协议准入协议。 随后, 崔某、张某等人与企业负责人胡某一起在工行廊坊开发了一个项目。区支行提交伪造的焦作中旅银行营业执照、财务许可证等文件, 在借用的办公室聘请李某, 冒充焦作中旅银行法定代表人, 骗取焦作中旅银行现场核查。 工商银行开户行。 廊坊支行开立同业账户, 开通电子票据代理接口。 值得注意的是, 在这起诈骗案的过程中, 不法分子借用了中旅银行安全部总经理赵某的办公室, 甚至找人扮演中旅银行的“董事长”, 以图谋取利益。 欺骗工商银行的验证。 人员, 在工行廊坊分行成功开立同业账户, 开通电子票据代理接口。 此外, 涉嫌作案的陆某此前也是中国旅行社银行的一名员工。 一位相关人士在接受媒体采访时表示:“开机构准入账户的机构来焦作审核时, 这些所谓的‘假员工’在中旅银行办公楼接待了他们。同时 当时, 该机构为进一步确认, 他还拨打了焦作中旅银行在当地其他银行预留的固定电话, 结果不仅能拨通, 而且对询问给予了肯定答复。” 不法分子随后利用银行账户非法办理电子客票发行20年1亿元, 以多家公司为出票人,

代理银行为中国工商银行, 收款银行为中旅 银行, 最后这些电子票被转给恒丰银行等机构打折, 最后资金流向了几家民营企业。 恒丰银行要求20亿元, 在日前召开的中旅银行2019年工作会议上, 中旅银行董事长郑江表示, 该行“2018年发展基本面持续向好”, 游翔行长也 表示“2018年各项指标持续向好。”中旅银行在上述案件处理过程中是否存在内部管理风险?如果中旅银行收到 恒丰银行要求支付20亿元, 是否会对中旅银行的经营业绩产生重大影响? 由于有关部门尚未正式发布此案的信息, 因此仍存在不确定性。 截至2018年末, 中旅银行总股本50亿元, 前五名股东为:中国旅游集团公司持股36.68%, 焦作市建设投资(控股)有限公司( 下称“焦作建投”)持股14.09%, 中原大地传媒有限公司持股7.14%, 河南日报报业集团有限公司持股5.32%, 焦作万方铝业有限公司 .持有4.99%。 相关资料显示,

2月20日, 中旅银行第二大股东焦作建投将4亿股股份质押给河南资产管理有限公司。根据同业存单计划数据, 截至年底 2018年, 焦作建投持有国旅银行约7.05亿股股份, 本次股权质押占公司持有焦作国旅银行56.74%的股份。 关于中旅银行的相关问题, 《华夏时报》记者电话联系了中旅银行董事会办公室。 办公室工作人员表示, 一切以公告为准, 拒绝了记者的采访。